作为公司的管理者要想理好财，成为理财的高手，应遵循以下9个原则。

(1)精于安排存款余额

     公司不仅要求助银行解决资金的困难，同时银行有时也要求公司在存款方面给予银行有效协助。在金融业有的银行希望增加月底存款余额，以表示公司业绩，也有个别银行希望增加平均余额。所以公司能事先把握这些微妙关系后，在月中将重点放在重视平均余额的银行，到月底前就将钱存入重视月底余额的银行，从而搞好与银行的关系。另外会计报表中的某项目，如资产负债表项目，都是由月末账户余额反映；巧妙安排某些账户月末余额，对各项指标的形成有重要影响。

(2)尽量查明支出增加的原因，确保收支平衡

     各项费用及资金的运用，在预算确定后就要严格按预算执行，一旦发现超支就应迅速查明其原因，明确责任，制定措施，杜绝不必要的开支。另在出现销售下滑、不能实现其预算收入时，应作为抑制支出的信号，也要相应地压缩相关的支出。以确保收支平衡。

(3)经常注意利率趋势及金融情势

     金融情势与市场景气密不可分。银根宽松意味着金融情势缓和，也就是说资金充裕，工商公司也不需要太多的资金，以致连带利息下降；相反，“金融紧缩”意味着各行各业都需要资金，各银行也缺乏放贷的资金，不仅借款困难，而且利息也会提高，事先预测出金融市场未来情势变化，在资金筹措和运用上会有助益。

(4)做好资金调度，充分运用剩余资金

     公司财产物资的货币表现是资金，做好资金调度，实质上就是做好公司的物资调度工作。为此，公司财务部门要按月编制切实可行的资金周转表，通过该表了解资金从哪来?又流向何处去?产生不足的原因以及筹措资金渠道等。销售收入、收款计划的估计要保守，要沉着应付突发性支出，要充分利用剩余资金。为此，要掌握剩余资金究竞省多少?可运用的期间有多长？要注意投资的获利率以及获利后的课税问题。资金周转加快了，就可产生较好效益。

(5)提高员工的理财意识，发动员工理财

     利润是通过资金周转产生的，在同样销售利润率的条件下，资金周转越快，利润就越多，但是要加速资金周转不只是财务人员的事。材料采购、产品设计、工艺规程、生产状况、劳动效率、产品推销、贷款回收等都与资金周转息息相关，动员每一位员工结合自己的岗位参与资金周转。对每一个部门及岗位应有资金使用规划，做到事前有计划、事中有控制、事后有考核，根据完成优劣给予奖惩，从而提高资金利用效果。

(6)与主要客户维持良好关系，争取客户支持与协助

     在经营活动中，公司购买材料要同供应商发生往来，推销产品要同销售商发生往来，这些往来均要通过结算。在结算中必须坚守信用提高信誉度，公司应在互利的基础上，与他们搞好关系，相互支持，在遇到困难时，他们会给予协助。

(7)与税务部门搞好关系，依法缴纳各种税金

     依法纳税是公司的义务，但是在市场经济条件下，税种较多、征收环节复杂，税率也不一样，公司应与税务部门保持密切联系，对不清楚的政策，请税务部门给予指导，能缓交的尽量缓交，能免交的尽量争取免交。对一些优惠政策要争取充分享受。

(8)同多家银行处好关系

     公司只同一家银行往来，不仅无法任意安排使用存款，其至公司资金的出入会被这家银行了如指掌。另外不与其他银行往来，也就不了解其他行利息行情，只能出现惟此银行是从的倾向、一旦发生资金周转不灵，自然不能向其银行申请贷款。另外，公司应主动向银行说明公司长、短处，根据情形可以要求银行给予经营方面的指导等，由于与银行维持良好关系，当公司遇到困难时，银行会协助解决。

(9)加强与银行往来技巧，不忘推销自己和公司

     管理者在同银行及有关部门来往时，要随时不忘推销自己和公司，特别是对主要往来行更为重要，偶尔也可与分行管理者打个照面，加深对他的影响，在往来中要注意结交银行内部实力派，了解放款业务的承办人，加强同他们的联系。

     公司借贷时银行要求提供各种资料，为避免这些资料发生矛盾，一定要准确编制。但是要明确，和银行往来如同做生意，是公司活动的一部分，是为公司谋利益才往来的。在西方，不管交情多厚的银行，一旦公司经营发生困难，银行也会与公司断绝往来。因此，当公司发生经营困难时，他们不让银行知道，防止落井下石。